保険営業の基本

収録ジャンル

• 契約の基本 11
• 生命保険 9
• 損害保険 9
• 営業プロセス 7
• 保全 6
• 請求・事故対応 6
• 法令・コンプライアンス 7

カードの例

• 保険会社と契約を結んで保険料を払い、解約・受取人変更・住所変更などの手続きをする権利を持つ人。保険の対象になる人とは別のこともある契約者保険の対象になる人（被保険者）、保険金を受け取る人（受取人）と3者を分けて確認するのが基本
• 10年や60歳までなど一定期間だけ死亡・高度障害を保障する生命保険。解約返戻金はほぼなく、保険料が安い定期保険更新型は更新のたびに保険料が上がる。子育て期に大きな保障を安く持つのに向く
• 自動車事故で歩行者や相手の車の同乗者など他人を死傷させ、法律上の損害賠償責任を負ったときに支払う補償対人賠償保険自賠責で足りない分を上乗せする位置づけ。保険金額は無制限で設定するのが一般的
• まだ契約していないが、話を聞いてくれそう・ニーズがありそうと判断した顧客候補。営業活動の出発点になる見込客紹介・既契約者の家族・職域から生まれることが多い。リスト化して優先順位を付けて追う
• 保険料が払われず、猶予期間も過ぎたために契約の効力がなくなること。この状態で事故が起きても保険金は出ない失効口座の残高不足が原因のことが多い。未払い通知が出た時点で契約者へ連絡するのが保全の基本
• 入院や死亡など支払事由が起きたとき、請求書と必要書類を保険会社に出して支払いを求める手続き。受取人が行う保険金請求請求権には時効がある。家族が契約の存在を知らないケースが多く、契約一覧を渡しておく
• 保険会社や代理店に所属し、登録を受けて保険の勧誘や申込手続きを行う人。登録のない人は勧誘できない募集人業界共通の試験に合格し、会社ごとに登録する。変額・外貨建ては追加の資格が必要
• 入院・手術・通院・がんの診断など、被保険者が生きている間に本人が受け取るお金。医療保険やがん保険で使う言葉給付金身体の傷害・疾病を原因とするものは非課税とされるものが多い。受取人は原則本人

どう覚えるか

• 場面の説明を読んで用語で答える（日本語OK）。分からなければ Enter で答えを見て、数問後にもう一度出ます。
• 自力で思い出せた語は復習の間隔が伸び、思い出せなかった語は近いうちにまた出ます（想起練習と間隔反復）。
• 学習の記録は端末に保存され、ログインすると別の端末でも引き継げます。

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